Unser Beratungsansatz

Deine Wünsche und Ziele im Fokus

Wir beraten auf wissenschaftlich fundierter Basis nach der Deutschen Finanznorm (DIN Norm 77230) und begleiten Sie ganzheitlich in allen Lebensphasen.

Alles andere als gewohnt. Für mich und meine Kollegen stehen Sie als Kunde im Mittelpunkt. Um Sie bestmöglich in finanziellen Angelegenheiten beraten zu können, arbeiten wir unabhängig von Produktanbietern.
Privatkunden und Firmenkunden bieten wir maßgeschneiderte Lösungen im Finanzanlage-, Vorsorge- und Versicherungsbereich.

 

Kreis mit Pfeil in Uhrzeigerrichtung

Ganzheitlich

Als unabhängige Makler und Vermittler stehen mir – und damit auch Ihnen – der gesamte Finanz- und Versicherungsmarkt mit all seinen verschiedenen Produkten offen.

Schutzschild mit Schlüsselloch

Sicher

Mit dem Prinzip-Verbraucherschutz achte ich bei der Produktauswahl exakt auf die Analyse aller Produktmerkmale, die für Sie wichtig sind.

Sprechblase mit Personensymbol

Immer und überall

Neben dem persönlichen Kontakt zu mir, haben Sie über unsere Finanzapp jederzeit einen schnellen Überblick über alle Vertragsdaten, Prämien oder Tarif- und Anlagedetails.

Quelle: www.defino.de

Transparenz in Quantität und Qualität ist für uns entscheidend. Im quantitativen Bereich arbeiten wir daher nach der DIN Norm 77230.

Ziel ist es, dass Sie Ihre finanziellen Mittel optimal verwenden. Basierend auf der aktuellen finanziellen Situation und Ihren persönlichen Zielen und Wünschen erhalten Sie konkrete Handlungsempfehlungen in den drei Bereichen:

  • Absicherung
  • Vorsorge
  • Vermögensplanung

Für die Umsetzung werden Ihnen klare Empfehlungen in Form von Prioritäten aufgezeigt, die sich nach 3 Bedürfnisstufen richten:

Stufe 1: Finanzielle Grundbedürfnisse
Die existenziellen Grundbedürfnisse des Haushaltes (heute und zukünftig) sollen gedeckt sein. Dabei liegen die Zielgrößen über den Leistungen der staatlichen Sozialhilfe.

Stufe 2: Erhaltung Lebensstandard
Es werden die Voraussetzungen geschaffen, dass der aktuelle Lebensstandard im Berufsleben und im Ruhestand gesichert ist.

Stufe 3: Verbesserung Lebensstandard
Hier werden die individuellen Ziele des Haushalts berücksichtigt, die über den heutigen Lebensstandard hinausgehen.

Verbraucherschutz wird bei uns großgeschrieben.

Bei der Produktauswahl werden durch eine exakte Analyse zuerst die Produktmerkmale identifiziert, die auf Sie zutreffen. Dabei werden Ihre Wünsche und Vorstellungen berücksichtigt.

In einem weiteren Schritt wird diese Auswahl dann der Prüfung sämtlicher deutscher Verbraucherschutzorganisationen unterzogen und diejenigen ausgewählt, die sämtliche Kriterien aller Organisationen erfüllen. Somit finden alle Merkmale Berücksichtigung, die für eine Entscheidung notwendig sind.